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Vermögensplanung

Vollversion · Familien und komplexe Lebenslagen

Version 2026.29.1 · Rechtsstand 1. Januar 2026 · derzeit im Beta-Test

Modellhaftes Rechen- und Darstellungswerkzeug für die langfristige private Finanzplanung über Jahrzehnte: Vermögensbilanz, Einkommensteuer mit Splitting und Solidaritätszuschlag, Renten- und Pensionslücke, vermietete Immobilien mit Abschreibung nach § 7 EStG, Wertpapierdepot mit Entnahmestrategien, Best- und Worst-Case-Szenarien, Druckreport.

Demnächst hier verfügbar. Die Vermögensplanung in der Version 2026.29.1 befindet sich derzeit im internen Beta-Test. Sie wird in Kürze auf dieser Seite zum Aufruf im Browser sowie als ZIP-Paket zum Herunterladen bereitgestellt. Vorab interessierte Nutzer können die folgende Beschreibung als Vorschau lesen. Der Starter ist bereits jetzt vollständig nutzbar.

Sofort starten

Im Browser ausführen

Die Software direkt im Browser öffnen, ohne Download. Ideal zum Ausprobieren oder einer einmaligen Auswertung.

Demnächst verfügbar
Wird mit dem vollständigen Launch freigeschaltet.

Lokal verwenden

ZIP herunterladen

Vollständiges Paket mit Software, Anleitung als PDF, Liesmich, Lizenzbedingungen und fünf Musterdatensätzen — für die dauerhafte lokale Nutzung empfohlen.

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Hinweis zur Nutzung im Browser. Die Software läuft auch beim Aufruf direkt im Browser vollständig lokal auf Ihrem Gerät — Eingabedaten werden nicht an den Server übertragen. Wenn Sie den Browser-Tab schließen, ohne zuvor auf Speichern zu klicken, gehen die Eingaben verloren. Wer dauerhaft mit der Software arbeiten möchte, sollte das ZIP-Paket herunterladen, lokal entpacken und die enthaltene HTML-Datei als persönliche Arbeitsdatei verwenden. Die Anleitung im ZIP-Paket beschreibt diesen Ablauf ausführlich.

Was die Software leistet

Vermögensbilanz Entwicklung aller Vermögensklassen über Jahrzehnte, jahresweise, getrennt nach Personen.
Einkommensteuer 2026 Tarif nach § 32a EStG mit Steuerfortentwicklungsgesetz, Solidaritätszuschlag mit Milderungszone, Kirchensteuer mit Kappung, Abgeltungsteuer.
Sozialversicherung Vier Zweige getrennt für Angestellte, Selbstständige, Freiberufler im Versorgungswerk, Beamte; Beitragsbemessungsgrenzen 2026.
Altersvorsorge Gesetzliche Rente, Betriebsrente, Basisrente nach § 10 EStG, Pension, Riester, Kapitalversicherung. Rentenlückenrechnung gegen Ziel-Nettoquote.
Vermietete Immobilien Lineare Abschreibung nach § 7 Abs. 4 EStG, degressive nach § 7 Abs. 5a EStG, Sonder-AfA nach § 7b EStG. Werbungskosten nach § 21 EStG.
Wertpapierdepot Drei Entnahmestrategien (fixer Betrag, prozentual vom Buchwert, fix bis Erschöpfung). Durchschnittsmethode für Veräußerungsgewinne.
Liquidität und Stresstests Jahresweise Liquiditätsrechnung, drei Stresstest-Szenarien (Best/Worst-Case mit fünf parametrisierten Variablen).
Druckreport Vollständiger Bericht mit Deckblatt für die Ablage oder den Export als PDF — inklusive Diagrammen.

Für wen geeignet

Die Vollversion richtet sich an Personen mit komplexerer Vermögens- oder Familiensituation: Familien mit Eigenheim und/oder Anlageimmobilien, Selbstständige und Freiberufler, Beamte mit Pensionsanspruch, Rentnerhaushalte mit Entnahmebedarf, oder Personen mit mehreren Vorsorgeprodukten parallel. Wer einen ersten, schlanken Überblick wünscht, findet im Starter die passende Einstiegsversion.

Mitgelieferte Beispielfälle

Im ZIP-Paket sind fünf typische Lebenslagen als Musterdatensätze enthalten, die über das Zahnrad-Menü als JSON-Import geladen werden können:

Hinweis. Die Software stellt keine Steuer-, Rechts-, Anlage- oder Versicherungsberatung dar und ersetzt eine solche nicht. Vor jeder steuerlichen, rechtlichen, anlage- oder versicherungsbezogenen Entscheidung ist eine individuelle Prüfung durch eine zugelassene Berufsperson erforderlich. Mit der Inbetriebnahme der Software werden die Lizenzbedingungen anerkannt.